2020年，市地方金融监督管理局深入学习贯彻习近平总书记关于全面推进依法治国的系列讲话精神，紧紧围绕建设中国特色社会主义法治体系、建设社会主义法治国家的总目标和市委、市政府中心工作的总体要求，认真落实党中央、省委和市委的决策部署，扎实推进依法行政，加快法治机关建设。现将有关情况报告如下：

一、2020 年度法治建设举措及成效

（一）统一思想认识，加强法治建设领导

为充分发挥法治建设在促进经济转型发展、服务保障改善民主、维护社会和谐稳定方面的职能作用，市地方金融监督管理局高度重视，年初就将此项工作列入年度重点工作计划，建立以主要领导为组长的局法治建设工作领导小组，确定1名工作人员具体负责法治建设工作，层层落实工作责任和目标任务。业务科室结合自身工作规律和特点，按时保质完成各项法制学习和宣教工作，进一步提高法治政府建设工作的知晓率与参与度，形成齐抓共管的良好格局。

（二）完善制度体系，规范公正文明执法

一是完善地方金融监管制度体系。根据《行政许可法》、《行政处罚法》、《江苏省行政程序规定》等省市三项制度相关规定，结合市地方金融监督管理局实际，研究制定了《溧阳市地方金融监督管理局行政执法公开制度》《溧阳市地方金融监督管理局行政执法全过程记录制度》《溧阳市地方金融监督管理局重大执法决定法制审核制度》，增强行政执法工作可操作性。

二是加强行政执法能力建设。根据赋予的部门监管职责，积极组织全局开展执法证办理报名及培训考试工作。今年，市地方金融监督管理局组织新录用人员办理新办执法证3 件。根据市司法局要求，在省执法监督平台主动公开机构信息和人员信息。

三是建立健全规范性、合法性文件审查制度。按规定报送规范性文件制定主体，严格按照合法性审查和规范性文件审查要求报送，使规范性文件的制订、意见征集、合法性审查、公平竞争审查、发布、备案、后评估、清理等工作更加规范。成立市地方金融监管局公平竞争审查工作领导小组，印发了《市地方金融监管局关于规范公平竞争审查工作的通知》，加强发文的公平竞争审查，对本年度文件进行了公平竞争审查。

（三）强化制度约束，依法履行各项职责

一是对地方金融组织实施分类监管。对全市小贷公司开展现场检查，规范发展。对天目、富子、汇海、庆丰小额贷款公司、中小担保、港南担保进行现场检查，发现存在的问题并下发整改通知书，指导其按要求进行整改。对担保、典当进行动态评级，激励发展。对安顺东方、华盛、融辉、祥德农村小额贷款公司、开元典当、保利典当开展评级工作，通过动态评级客观反映地方金融机构竞争力与行业地位，促进其依法合规经营。

二是依法推进防范和处置非法集资工作。印发市处非领导小组工作规则、举报奖励实施办法等制度文件，不断完善市处非领导小组工作的体制机制。组织由属地市场监管、金融、公安等多部门组成的工作小组，集中开展拉网式风险排查。综合协同公安、信访、维稳、网信等各部门力量，及时开展舆情引导、教育疏导和重点群体稳控等工作，坚决维护社会稳定大局。

三是做好政府信息公开工作。严格执行《中华人民共和国政府信息公开条例》，对政务信息公开条目进行了及时录入和更新。2020年1-11月，市地方金融监督管理局主动公开信息总数50条，其中部门文件7条，规划计划1条，政策解读2条，工作动态信息37条，财政预决算信息2条，政府信息公开工作年度报告1条。做好政府信息依申请公开工作，认真执行新《政府信息公开条例》，本年度未收到依申请政府信息公开请示。

（四）健全工作制度，提升依法行政水平

一是加强法治建设学习和培训。落实党政主要负责人履行推进法治建设第一责任人职责规定，将依法行政摆在全局工作重要位置。严格执行领导班子集体学法制度，定期组织局领导干部进行法律制度及法律法规的学习。注重加强金融监管系统教育培训，不定期组织集中学习，组织开展全体人员学习《民法典》及公开课，旁听庭审等学法活动。积极参与各类法治建设培训，组织地方金融行业协会成员参加常州市地方金融行业协会《民法典》首场报告会。

二是完善法律顾问制度及公职律师制度。在政策制定、合法性审查、行政执法、合同审查等工作中，充分发挥法律顾问及公职律师的作用，提出专业法律意见，提高行政工作效能，减少法律风险。

三是加强普法宣传工作。组织开展了春节前防范非法集资集中宣传教育活动，以及“守住钱袋子•护好幸福家”暨防范“校园贷”宣传教育活动，将金融知识、法律法规送进社区、进校园，进一步强化宣传警示、教育引导，多层次、全方位宣传，提高群众对各类非法金融活动的判断力和防范力，培养群众理性投资意识。全年共计发放宣传资料38000余份。同时依靠群众、发动群众，积极引导群众举报非法金融活动，形成全域覆盖、重点突出、精准发力的网格化宣传教育体系。

四是完善政务服务和信访工作机制。市地方金融监督管理局高度重视群众上访处置工作，一年以来，共收到信访件3件，其中市长信箱1件，阳光信访系统2件，已全部答复。通过充分的实地走访和调研，了解群众反映诉求，主动沟通政策依据，协调群众与金融机构沟通协商，积极推动矛盾平稳化解。重新梳理12345 政务热线工单办理流程，提高部门办结速度和群众满意度。

二、工作中存在的不足及原因

由于上位法和金融监管的顶层制度设计尚不健全，地方金融机构监管和行政执法缺乏有力的法律法规支撑。

三、下一步工作计划

一是进一步完善法治建设工作制度。坚决落实党政主要负责人履行推进法治建设第一责任人责任，一以贯之开展领导班子集体学法规范化、常态化。推进行政执法公示工作及“双公示”工作更加规范、完善，完善行政决策、规范性文件制定、审查体系。

二是健全地方金融监管体系。结合三项制度相关规定针对各项监管措施建立内部工作细则，制定详细工作流程，完善各步骤工作要求，编写统一表格及制式文档，使监管工作更加规范。

三是持续加强依法行政能力的提升。深入学习《融资担保公司监督管理条例》、《区域性股权市场监督管理试行办法》、《典当管理办法》等以及后续出台的地方金融监管制度。加强全市金融监管系统培训工作，切实履行金融监管职责，积极推进金融监督管理的制度化、规范化和法制化。

四是推进金融普法宣传。综合运用传统媒体和新媒体，积极会同人民银行和行业协会，通过金融产品性质、金融产品购买、金融消费者权益保护、金融纠纷处理等多角度向群众宣传金融知识，着重加强金融产品法律性质、形式宣传，使群众正确认识金融消费行为，避免不必要的损失，合理、合法维护自身权益。

溧阳市地方金融监督管理局

2020 年12月24 日